투자방식에 따른 유형

적립식 집합투자기구란 투자자가 정기적으로 일정 금액을 투자하여 자산을 축적하는 집합투자기구를 의미합니다.
이 방식은 주로 장기적인 자산증식을 목표로 하며, 투자자는 매월 또는 일정한 주기로 자금을 정기적으로 투자함으로써 시간이 지남에 따라 자산이 증가하고,
이자(수익)가 다시 투자되는 복리효과를 누릴 수 있습니다.

적립식 집합투자기구는 장기적인 투자 목표를 가진 개인투자자에게 적합하며, 정기적인 투자로 자산을 안정적으로 늘려가는데 유리한 방법입니다.

임의식 집합투자기구란 투자자가 자율적으로 원하는 금액과 시기에 따라 자산을 투자할 수 있는 집합투자기구를 의미합니다.
이 집합투자기구는 투자자가 투자금액과 시기를 자유롭게 결정할 수 있어, 자신의 재무 상황이나 시장 동향에 따라 조정할 수 있습니다.
이는 투자자가 정기적인 투자의무 없이 필요에 따라 자금을 입금하거나 출금할 수 있는 유연성을 제공합니다.

임의식 집합투자기구는 투자자의 투자 스타일이나 목표에 따라 적합하며, 자금 운용의 자율성을 원하는 투자자에게 유리한 선택이 될 수 있습니다.

개방형 집합투자기구란 투자자가 언제든지 자금을 투자하거나 환매할 수 있는 형태의 집합투자기구를 의미합니다.
즉 투자자는 원하는 시점에 자금을 환매할 수 있어 높은 유동성을 제공합니다. 일반적으로 하루 또는 며칠 내에 환매가 가능합니다.

개방형 집합투자기구는 높은 유동성과 자본조달의 용이성을 제공하므로, 개인투자자 및 기관투자자에게 적합한 투자옵션입니다.

폐쇄형 집합투자기구란 일정한 자본금이 모집된 후, 초기 투자자들로부터 모집된 자본금이 고정되어 있으며, 이후에는 추가적인 자금 모집이 이루어지지 않으며,
미리 정해둔 만기 이전에는 환매가 금지된 형태의 집합투자기구를 의미합니다.

폐쇄형 집합투자기구는 중도 환매가 금지되어 유동성의 제약이 있다는 단점이 있으나, 특정자산 군이나 전략에 집중할 수 있어 장기적인 수익을 추구할 때 적합하여,
장기적인 투자성향을 가진 투자자에게 유리할 수 있습니다. 자산의 유동성보다는 안정성과 전문관리에 중점을 두는 투자자에게 적합한 투자옵션입니다.

추가형 집합투자기구란 투자자가 필요에 따라 언제든지 자금을 추가로 투자할 수 있는 형태의 집합투자기구를 의미합니다.

이러한 구조는 개방형 집합투자기구와 유사하지만, 특정한 조건이나 시점에 따라 새로운 투자금액을 추가할 수 있습니다. 추가형 집합투자기구는 투자자가
장기적으로 자산을 증대시키고자 할 때 유리하며, 유연한 투자기회를 제공하여 다양한 투자전략을 실현할 수 있도록 돕습니다.

단위형펀드는 추가 입금이 불가능하여 펀드 모집 기간을 정해놓고 그 기간에만 고객을 대상으로 펀드를 모집하는 펀드입니다.

단위형 상품은 추가형 상품에 비해 설정에 초에 제시되는 목표수익률을 유지, 안정적인 수익을 얻을 수 있는 장점이 있다. 설정 당시 편입된 채권 등 유가증권을
만기까지 가져가며 운용하기 때문이다. 따라서 금리 상승기에는 추가형을, 금리 하락기에는 단위형이 유리합니다.

국내펀드는 원화로 국내의 주식 및 채권에 투자하는 펀드입니다. 국내 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산에 투자함으로써 국내 경제에 직간접적으로 영향을 미칩니다.
또한 일반적으로 국내 투자자들에게 더 가깝고 익숙한 투자옵션을 제공합니다.

해외펀드는 국내가 아닌 해외지역의 주식 및 채권에 투자하는 펀드입니다. 국내펀드에 대한 하나의 분산투자 대안으로 시장 간의 상관관계가 낮은 국가 투자를 통해
국내에 집중되는 위험을 적절하게 관리해 줄 수 있는 효과가 있습니다.

또한 환율 변동에 따른 환 위험을 고려해야 합니다. 해외펀드는 달러, 엔화, 유로화 등 외국 통화로 투자되기 때문에 특성상 환율 위험에 노출되는 경우가 많습니다.
그래서 환율 변동으로 인해 추가 수익 또는 원금손실이 발생할 수 있습니다.

국내 설정 해외펀드는 기준통화가 원화, 원화로 매수되고 해외설정 해외펀드는 기준통화가 외화의 기준통화 또는 원화(자동환전)으로 매수됩니다.

공모집합투자기구란 일반 대중 또는 불특정 다수의 투자자를 대상으로 자금을 모집하여 운영되는 집합투자기구를 의미합니다. 일반투자자들을 대상으로 자금을 모집하므로,
참여할 수 있는 범위가 넓고, 규제 기관의 감독을 받으며, 투자자 보호를 위한 다양한 규정과 의무가 적용되어 투자자에게 보다 안전한 투자환경을 제공합니다.

대부분의 공모집합투자기구는 투자자가 요청할 경우 자금을 환매할 수 있는 유동성을 제공하여, 일반투자자에게 접근성을 제공하고, 규제와 전문관리로 인해
안전한 투자옵션이 됩니다.

사모 집합투자기구란 특정 제한된 투자자 그룹을 대상으로 자금을 모집하여 운영되는 집합투자기구를 의미합니다.
일반적으로 전문투자자, 기관 투자자 등 특정 조건을 충족하는 투자자만 참여할 수 있습니다.

사모 집합투자기구는 규제의 제약이 상대적으로 적어, 보다 유연한 투자 전략을 구사할 수 있습니다. 이는 고위험 고수익 투자에 적합합니다.
일반적으로 유동성이 낮아, 투자자가 환매하려면 일정한 기간을 기다려야 하거나, 매도 조건이 제한적일 수 있습니다.

사모집합투자기구는 다양한 자산군에 대한 투자와 투자 전략을 적용할 수 있어, 고위험과 고수익을 추구하는 투자자에게 적합한 투자 옵션을 기회를 제공합니다.