[이펀드를 소개합니다]생애주기에 맞춰 포트폴리오 리밸런싱이 이뤄지는, KCGI프리덤TDF

생애주기에 맞춰 포트폴리오 리밸런싱이 이뤄지는, KCGI프리덤TDF’

은퇴 자산 관리의 중요성이 커지는 가운데, 타겟데이트펀드(TDF)가 대표적인 은퇴 솔루션으로 자리매김하고 있습니다. 
특히 한국인의 생애주기에 맞춰 자산 비중을 리밸런싱 해주는 KCGI프리덤TDF가 투자자들의 관심을 모으고 있습니다.

미국에서 TDF는 대표적인 퇴직연금 제도인 401K 계좌의 핵심 상품으로, 
이른바 “Set-it-and-Forget-it(한 번 설정하면 잊어버려도 되는)” 전략으로 널리 활용되고 있습니다.

모닝스타에 따르면 2024년 기준 TDF의 글로벌 자산 규모는 4조 달러를 넘어섰으며, 
20대 가입자 자산의 약 75%가 TDF에 집중된 것으로 나타났습니다. ⁽¹⁾

국내에서도 퇴직연금 등 은퇴 자산을 TDF로 운용하는 가입자가 꾸준히 증가하는 추세입니다.

KCGI자산운용이 운용 중인 KCGI프리덤TDF는 장기 성장성을 보유한 우량 자산군에 분산 투자하며, 
꾸준히 Peer 그룹 대비 상위권 성과를 기록해 왔습니다. 이에 따라 고객 자금 유입 역시 지속되고 있습니다.

이 상품의 가장 큰 강점은 한국인 투자자에 최적화된 설계와 위험 대비 우수한 수익률 관리 체계입니다.
2055·2060 빈티지를 포함한 라인업을 갖추고 있어 2030세대 사회초년생부터 은퇴를 앞둔 장년층까지 폭넓은 선택이 가능합니다.

KCGI프리덤TDF는 
한국인의 연령별 자금 흐름, 평균 은퇴 시점, 은퇴 후 예상 소득 및 저축·투자 가능 금액 등을 통계적으로 분석해 자산배분 전략에 반영합니다. 
젊은 시기에는 성장 중심의 적극적인 운용을, 은퇴 시점이 가까워질수록 안정성을 강화하는 구조입니다. 
예를 들어 TDF2060의 경우 초기 주식 비중을 최대 80% 수준까지 확대해 자산 증식을 추구하며, 
은퇴 시점이 다가오면 주식 비중을 약 33%까지 낮추고 채권 비중을 67% 수준으로 확대해 하방 리스크를 관리합니다.
(1)출처: TDF자산규모는 모닝스타 2024년보고서, 20대 가입자 TDF비중은 미국자산운용협회(ICI)

장기 구간 시뮬레이션을 통해 위험 대비 초과수익률이 높은 자산군을 선별하고, 
이를 기반으로 최적화된 포트폴리오를 구성해 변동성을 관리합니다. 
주요 투자 자산은 선진국 주식, 글로벌 성장주, 미국 고배당주, 국내 주식, 신흥국 및 아시아 주식, 국내외 채권 등으로 구성되어 있으며, 
성과 부진 요인을 신속히 진단하고 대응할 수 있는 운용 체계를 갖추고 있습니다.

또한 위험 대비 수익률 관리에도 중점을 두고 있습니다.
 
위험 한 단위당 초과수익을 의미하는 샤프지수는 전 빈티지(2030~2060)에서 0.8 이상을 목표로 하며, 
자체 백테스팅 결과 0.87~1.02 수준의 우수한 수치를 기록했습니다. 
특히 샤프비율이 상대적으로 높게 나타나는 약 11~14개월 주기를 분석해 자산 비중을 조정함으로써 
투자 효율 극대화를 추구하는 전략을 구사하고 있습니다.

KCGI자산운용은 
“안정성과 수익성을 동시에 추구하는 고객의 은퇴 자금 수요에 부응하기 위해 
계량 모델 개발과 정교한 자산배분 운용 역량에 집중하고 있다”고 밝혔습니다.

KCGI프리덤TDF는 일반 펀드 및 연금저축 클래스 형태로도 가입이 가능하며, 
투자위험등급은 TDF2060·TDF2055가 3등급, TDF2050~TDF2030이 4등급입니다. 총보수(C-Pe2 기준)는 연 0.492%(TDF2030)~0.6920%(TDF2060) 수준입니다.

퇴직연금 클래스 기준으로는 국민은행, 우리은행, NH농협은행, 부산은행, 경남은행, 교보생명, 삼성생명, 한국투자신탁증권 등 주요 판매사를 통해 가입하실 수 있습니다.

은퇴 준비, 더 이상 미루지 마십시오.

장기적인 자산 형성을 위한 전략적 선택, KCGI프리덤TDF와 함께하시기 바랍니다.

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